大连市建筑工程施工许可管理办法
辽宁省大连市人民政府
大连市人民政府令
第１１号
《大连市建筑工程施工许可管理办法》业经２０００年１０月１２日大连市人民政府第２３次常务会议通过，现予发布施行。
代市长 李永金
二０００年十月十八日
大连市建筑工程施工许可管理办法
第一条 为了加强对建筑活动的监督管理，维护建筑市场秩序，保证建筑工程质量和施工安全，根据《中华人民共和国建筑法》、国务院《建设工程质量管理条例》、《大连市建筑市场管理条例》和国家有关规定，制定本办法。
第二条 大连市行政区域内新建、改建、扩建各类房屋及其附属设施，以及与其配套的设备安装、管道和线路敷设的施工许可，适用本办法。
第三条 大连市城乡建设委员会是大连市建设行政主管部门，负责全市建筑工程施工许可的管理和监督工作，并直接负责中山区、西岗区、沙河口区及甘井子区城市区域内建筑工程施工许可证的发放和管理工作。
县（市）、旅顺口区、金州区、大连经济技术开发区、大连保税区、大连高新技术产业园区、大连金石滩国家旅游度假区的建设行政主管部门负责本行政区域内建筑工程施工许可证的发放和管理工作。甘井子区农村区域建筑工程施工许可证的发放和管理工作，由甘井子区建设行政主管部门负责。
第四条 本办法第二条规定的建筑工程，凡投资额在３０万元以上或者建筑面积在３００平方米以上的，建设单位或个人应在开工前向建设行政主管部门申请办理建筑工程施工许可证。未取得施工许可证不得开工。
任何单位和个人不得将应该申请领取施工许可证的工程项目分解为若干限额以下的工程项目。
第五条 建设单位或个人申请办理建筑工程施工许可证应具备下列条件，并提交相应的证明文件：
（一）已经办理建筑工程项目用地批准手续；
（二）在城市规划区的建筑工程，已经取得规划许可证；
（三）符合详细规划的条件和持有经过审查合格的施工图纸及技术资料；
（四）基本具备施工条件，需要拆迁的，其拆迁进度符合施工要求；
（五）具备相应资质条件的施工企业，按照规定应当实行招投标的，已办理完相应手续；
（六）有保证工程质量和安全的技术措施和施工组织设计，并按照规定办理了工程质量、安全监督手续；
（七）已委托了工程监理单位；
（八）建设资金已经落实。建设工期不足一年的，到位资金原则上不得少于工程合同价的５０％。建设工期超过一年的，到位资金原则上不得少于工程合同价的３０％。建设单位应当提供银行出具的到位资金证明，有条件的可以实行银行付款保函或其他第三方担保；
（九）法律、法规规定的其他条件。
第六条 建设单位或个人申请办理建筑工程施工许可证，按照下列程序进行：
（一）向建设行政主管部门领取建筑工程施工许可证申请表；
（二）持加盖单位及法定代表人印鉴或个人印章的建筑工程施工许可证申请表，及本办法第五条规定的证明文件，向建设行政主管部门提出申请；
（三）建设行政主管部门在收到建设单位和个人报送的建筑工程施工许可证申请表和齐备有效的证明文件后，对于符合条件的，应当自收到申请之日起１５日内颁发建筑工程施工许可证；对于不符合条件的，应当自收到申请之日起１５日内书面通知申请人，并说明理由。
各许可证发放机关应当在每季度末，将建筑工程施工许可证发放情况报市城乡建设委员会备案。
第七条 建筑工程在施工过程中，建设单位或个人以及施工单位发生变更的，应当重新申请办理施工许可证。
第八条 建设单位或个人申请办理的建筑工程施工许可证，其工程名称、地点、规模应当与依法签订的施工承包合同一致。施工许可证应当悬挂在施工现场备查。
禁止伪造和涂改建筑工程施工许可证。
第九条 建筑工程的施工单位在开工前，应向建设单位查询有无建筑工程施工许可证。不得为无建筑工程施工许可证的工程项目施工。
第十条 建设单位应当自领取建筑工程施工许可证之日起三个月内开工。因故不能开工的，应向发证机关申请延期，延期以两次为限，每次不超过三个月。既不开工又不申请延期或超过延期时限的，建筑工程施工许可证自行废止。
第十一条 在建的建筑工程因故中止施工的，建设单位或个人应当自中止施工之日起一个月内，向发证机关提出中止施工报告，报告内容包括中止施工的时间、原因、施工部位、维护管理措施等，并按规定做好建筑工程的维护管理工作。
建筑工程恢复施工时，建设单位或个人应向发证机关报告。
第十二条 违反本办法，未取得施工许可证或伪造、涂改许可证，擅自施工的，由建设行政主管部门责令建设单位或个人停止施工，限期补办手续，并处以５０００元以上、工程合同价款２％以下的罚款；对逾期不办理施、工许可或不符合施工条件擅自施工的，于以查封。
第十三条 违反本办法，施工、监理单位理为无建筑工程施工许可证的工程项目施工、监理的，由建设行政主管部门给予警告、处以５０００元以上３万元以下的罚款，并可依据有关规定给予缓审资质、降低资质和吊销资质证书等处理。
第十四条 对未办理建筑工程施工许可证的建筑工程，建设行政主管部门不予办理质量认证和竣工验收手续，房地产管理部门不予办理商品房销售和权属登记手续。
第十五条 当事人对行政处罚不服或对发证机关的发证行为有异议的，可依法申请行政复议或向人民法院起诉。当事人逾期不复议不起诉，又不履行处罚决定的，作出处罚决定的机关可申请人民法院强制执行。
第十六条 建设行政主管部门工作人员徇私舞弊、滥用职权的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；情节严重、构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十七条 建筑工程施工许可证分为正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。
建筑工程施工许可证的工本费标准，按省政府或省有关部门规定执行，由发证机关向建设单位或个人收取。
第十八条 依照法律、法规规定，需要发放施工许可证的建筑装饰装修和其他专业建筑工程，按照本办法执行。
第十九条 本办法由大连市城乡建设委员会负责解释。
第二十条 本办法自发布之日起施行。
关于印发《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》的通知
保监发〔2012〕94号
各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：
为规范保险资金参与金融衍生产品交易，防范资金运用风险，维护保险当事人合法权益，我会制定了《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保监会
2012年10月12日
保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法
第一章 总 则
第一条 为规范保险资金参与金融衍生产品交易，防范资金运用风险，维护保险当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及《保险资金运用管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。
第二条 在中国境内依法设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司（以下统称保险机构）参与金融衍生产品交易，适用本办法。
第三条 本办法所称金融衍生产品（以下简称衍生品），是指其价值取决于一种或多种基础资产、指数或特定事件的金融合约，包括远期、期货、期权及掉期（互换）。
本办法所称金融衍生产品交易（以下简称衍生品交易），是指境内衍生品交易，不包括境外衍生品交易。
第四条 保险集团（控股）公司、保险公司可以自行参与衍生品交易，也可以根据本办法及相关规定，委托保险资产管理公司及符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的其他专业管理机构，在授权范围内参与衍生品交易。
第五条 保险机构参与衍生品交易，仅限于对冲或规避风险，不得用于投机目的，包括：
（一）对冲或规避现有资产、负债或公司整体风险；
（二）对冲未来一个月内拟买入资产风险，或锁定其未来交易价格。
本条第（二）项所称拟买入资产，应当是保险机构按其投资决策程序，已经决定将要买入的资产；未在决定之日起一个月内买入该资产，或在上述期限内放弃买入该资产，应当在规定期限结束后或决定之日起的5个交易日内，终止、清算或平仓相关衍生品。
第六条 中国保监会将根据市场发展和实际需要，适时发布衍生品具体品种交易规定。
第二章 资质条件
第七条 保险集团（控股）公司、保险公司自行参与衍生品交易，应当符合以下要求：
（一）董事会知晓相关风险，并承担参与衍生品交易的最终责任；
（二）建立符合本办法规定的衍生品交易业务操作、内部控制和风险管理制度；
（三）建立投资交易、会计核算和风险管理等信息系统；
（四）配备衍生品交易专业管理人员，包括但不限于分析研究、交易操作、财务处理、风险控制和审计稽核等；
（五）其他规定要求。
第八条 保险集团（控股）公司、保险公司委托保险资产管理公司及其他专业管理机构参与衍生品交易，除符合第七条第（一）项外，还应当配备与衍生品交易相适应的监督和评价等专业管理人员。
保险资产管理公司及其他专业管理机构受托参与衍生品交易，应当符合本办法第七条第（二）项至第（五）项规定的要求。
第九条 保险机构参与衍生品交易，选择的交易结算等专业机构，应当符合中国保监会有关衍生品交易的规定。
第三章 管理规范
第十条 保险集团（控股）公司、保险公司参与衍生品交易，董事会应当根据公司管理情况，制定授权制度，建立决策机制，明确管理人员职责及报告要求。
第十一条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，业务操作制度应当涵盖研究、决策、交易、清算与结算等全过程，明确责任分工，确保业务流程清晰，环节紧密衔接。
第十二条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，内部控制制度应当明确岗位职责，确保业务操作和风险管理流程可执行，关键岗位相互制衡，重点环节双人复核。
第十三条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，风险管理制度应当纳入公司总体风险管理架构，能够覆盖衍生品交易前、中、后台，并符合本办法第四章规定要求。
第十四条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，信息系统应当包括业务处理设备、交易软件和操作系统等，并通过可靠性测试。包括但不限于：
（一）投资管理部门与风险管理部门应当配置量化投资系统，计算对冲资产组合风险所需的衍生品数量，并根据市场变化，调整衍生品规模，逐步实现担保品动态调整；
（二）财务系统应当配备相应的衍生品估值与清算模块，会计确认、计量、账务处理及财务报告应当符合规定。保险机构委托托管银行进行财务核算的，应当确认托管银行的信息系统合规可靠。
第十五条 保险集团（控股）公司、保险公司参与衍生品交易，应当制定业务指引。该指引可以单独制定，也可以作为公司年度投资计划和投资指引的组成部分，包括但不限于以下内容：
（一）拟运用衍生品种类；
（二）使用衍生品的限制；
（三）风险管理要求。
第十六条 保险机构自行或受托参与衍生品交易，应当制定风险对冲方案，并经公司风险管理部门及有关决策人员审批。对冲未来拟买入资产的风险，应当逐项向风险管理部门报备拟买入资产的书面文件。
第四章 风险管理
第十七条 保险机构参与衍生品交易，应当建立动态风险管理机制，制定衍生品交易的全面风险管理制度与业务操作流程，建立实时监测、评估与处置风险的信息系统，完善应急机制和管理预案。
第十八条 保险机构参与衍生品交易，应当制定量化的风险指标，采用适当的计量模型与测评分析技术，及时评估衍生品交易风险。
第十九条 保险机构参与衍生品交易，应当根据公司风险承受能力，确定衍生品及其资产组合的风险限额，按照一定的评估频率定期复查更新。
保险机构应将风险限额分解为不同层级，由风险管理部门控制执行。对违反风险限额等交易情况，风险管理部门应当及时报告。确有风险对冲需求并需要灵活处理的，应严格履行内部审批程序。
第二十条 保险机构参与衍生品交易，应当密切关注外部市场变化，审慎评估价格变化趋势，及时调整衍生品交易方案，防范市场风险。
第二十一条 保险机构参与衍生品交易，应当建立交易对手评估与选择机制，充分调查交易对手的资信情况，评估信用风险，并跟踪评估交易过程和行为。
保险机构应当综合内外部信用评级情况，为交易对手设定交易限额，并根据需要采用适当的信用风险缓释措施。
第二十二条 保险机构参与衍生品交易，应当维持一定比例的流动资产，通过现金管理方法，监控与防范流动性风险。
第二十三条 保险机构参与衍生品交易，应当及时评估避险有效性。评估工作应当独立于决策和交易部门。评估衍生品价值时，应当采用市场公认或者合理的估值方法。
第二十四条 保险机构参与衍生品交易，应当制定有效的激励制度和机制，不得简单将衍生品交易盈亏与业务人员收入挂钩。后台及风险管理部门的人员报酬，应当独立于交易盈亏情况。
第二十五条 保险机构参与衍生品交易，应当在不同部门之间设立防火墙体系，实行严格的业务分离制度，确保投资交易、风险管理、清算核算、内审稽核等部门独立运作。
保险机构应当制定衍生品交易主管人员和专业人员的工作守则，建立问责制度。
第二十六条 保险机构参与衍生品交易，内部审计与稽核部门应当定期对衍生品交易的风险管理情况进行监督检查，独立提交季度和年度稽核报告。检查内容包括但不限于以下方面：
（一）衍生品交易活动合规情况；
（二）业务操作、内部控制及风险管理制度执行情况；
（三）专业人员资质情况；
（四）避险政策及有效性评估等。
第二十七条 保险机构参与衍生品交易，应当确保交易记录的及时、真实、准确与完整。记录内容包括衍生品交易决策流程、执行情况及风险事项等。
第五章 监督管理
第二十八条 保险机构参与衍生品交易，应当向中国保监会报告，并提交以下书面材料：
（一）保险集团（控股）公司、保险公司自行参与衍生品交易，应当报送董事会批准参与衍生品交易的决议（以下简称董事会决议）、董事会的风险知晓函及本办法第七条第（二）项至第（五）项要求的书面证明文件。
（二）保险集团（控股）公司、保险公司委托保险资产管理公司及其他专业管理机构参与衍生品交易，委托人应当报送董事会决议、风险知晓函、相关委托协议及符合规定的专业人员资料，受托人应当报送符合本办法第七条第（二）项至第（五）项要求的书面证明文件，受托的其他专业管理机构还应当报送书面承诺函，承诺接受中国保监会的质询和检查，并如实提供衍生品交易的各种资料。
第二十九条 保险机构、其他专业管理机构参与衍生品交易，应当及时向中国保监会报告以下事项：
（一）修改本办法第十条至第十三条规定的各项制度；
（二）不再满足第十四条规定的业务系统和设备要求；
（三）不再满足中国保监会规定的专业人员配备要求；
（四）提前终止委托或到期后不再继续委托开展衍生品交易。
保险机构及其他专业管理机构在上述第（一）项情况下，应当报告制度修改情况；在上述第（二）项或者第（三）项情况下，应当暂停其衍生品交易，在明确期限内了结衍生品业务头寸，直至能够满足有关规定，并向中国保监会提交书面报告后，才可恢复相关业务。
第三十条 保险集团（控股）公司、保险公司应当按照规定向中国保监会报送以下报告：
（一）每个月结束后的10个工作日内，报送该月份衍生品交易的月末风险敞口总额、各类衍生品风险敞口金额，以及该月的风险对冲情况；
（二）每个季度结束后的30个工作日内，报送该季度衍生品交易的稽核审计报告；
（三）每个年度结束后的60个工作日内，报送该年度衍生品交易总结报告，内容包括但不限于衍生品交易总体风险、对冲有效性及合规情况等；
（四）及时报告衍生品交易违规行为、重大风险或异常情况，及采取的应对措施；
（五）中国保监会规定的其他材料。
本条所指的各项报告应当包括保险集团（控股）公司、保险公司以自己名义开展衍生品交易和委托保险资产管理公司及其他专业管理机构开展衍生品交易的情况。
第三十一条 中国保监会依法对保险机构、其他专业管理机构参与衍生品交易，开展现场和非现场检查。
第三十二条 保险机构违反规定参与衍生品交易的，中国保监会将依法对相关机构和人员给予行政处罚。
其他专业管理机构违反有关法规和本办法规定的，中国保监会将记录其不良行为；情节严重的，中国保监会有权责令保险机构予以更换。
涉嫌犯罪的相关机构和人员，中国保监会将依法移送司法机关查处。
第三十三条 保险集团（控股）公司、保险公司参与境外衍生品交易，应当遵守保险资金境外投资规定，委托境外投资管理人，按照授权开展相关业务，并将衍生品交易纳入其业务管理体系。
第三十四条 保险机构受托管理的非保险资金，可以依照合同约定，参照本办法执行。
第三十五条 本办法由中国保监会负责解释。
第三十六条 本办法自发布之日起施行。
